Отличить настоящего форекс дилера от нелегала очень просто — нужно посмотреть, есть ли у него лицензия. Для этого зайдите на сайт Банка России и в разделе «Профессиональные участники рынка ценных бумаг» откройте перечень дилеров. Если лицензия отсутствует, значит, дилер работает нелегально.

Насколько рискованно торговать через нелегального иностранного дилера?
Зарубежные брокеры, работающие в нашей стране без лицензии, обычно ссылаются на то, что валютный рынок транснационален и работать на нём можно удалённо, из любой страны. И возразить на это нечего, это и правда так. Но есть один нюанс.
Если зарубежный дилер нарушает ваши права, допустим не выполняет, или не вовремя выполняет ваши поручения, то вы не сможете обратиться в российский суд. Придётся отстаивать свои права самостоятельно, по законам страны, в которой данный дилер зарегистрирован.
Поэтому по Федеральному закону «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 №39-ФЗ, иностранные компании не могут осуществлять деятельность на финансовом рынке РФ. Это значит, все зарубежные форекс дилеры, рекламирующие свои услуги в рунете, нарушают российские законы. Выбор, стоит ли сотрудничать с компанией, привлекающей клиентов незаконными методами, лежит на вас.
Нередко мошенники выдают себя за «иностранных дилеров». Добропорядочный гражданин не всегда проверяет иностранные компании, поэтому охотно пользуются этим. Схема эта очень простая и проверенная: дилер даёт вам доступ к «торговому терминалу», после чего вы проводите ряд успешных «сделок, деньги на счету растут каждый день. Вот только всё это — фейк, азартная игра, имитирующая реальную торговлю. Вы лишь раз за разом вносите на счёт деньги, а когда приходит пора снимать деньги, сталкиваетесь с разнообразными техническими проблемами, которые нереально исправить, потому что так и задумано.
При этом главная проблема заключается не в том, что злоумышленники не возвращают деньги, пусть это и неприятно. Главная проблема в том, что они играют на чувстве азарта клиента и побуждают его вносить всё больше и больше денег. Иногда вывод средств доступен, но только при условии выплаты немаленькой комиссии. Или же самозваные «дилеры» добавляют всё новые условия, например возможность вывода только круглых сумм, например 10000$, и если у вас на счёте 6800$, то требуется внести ещё 3200$. И даже после этого деньги всё равно не будут выплачены.
Что делать, если пришло предложение стать сотрудником иностранной фирмы?
Интернет просто пестрит объявлениями о стабильной и оплачиваемой работе на валютном рынке. Реклама рисует сказочные условия работы в зарубежных брокерских конторах: дистанционная работа, можно работать всего несколько часов в день, но при этом иметь высокие доходы. При этом рекомендуют пройти платное обучение — за короткие сроки составитель рекламы гарантирует превращение вас в профессионального трейдера на рынке форекс. А иногда вообще предлагаются бесплатные курсы.
Что же, вы можете посещать любые курсы, но как мы уже узнали: иностранные компании не могут легально привлекать клиентов на Российском рынке. Т.е. даже если бы вы попали в такую компанию, вы бы всё равно не могли в ней работать.
В лучшем случае вы просто оплатите курсы, но конечно же никто не будет предлагать вам выгодную высокооплачиваемую работу. В худшем — вы пройдёте обучение бесплатно, или за символическую сумму и вас таки привлекут на работу. Вот только это скорее всего будет мошеннический ресурс, имитирующий торги.
Данный вариант развития событий, кроме всего прочего, очень негативно сказывается на реальной работе — вас вынуждают привлекать всё больше денег, затрачивать всё больше времени. И в большинстве случаев — в ущерб основному источнику дохода. Можно сказать, что подобные фальшивые форекс-ресурсы по своему воздействию аналогичны азартным играм, только если в казино существует шанс выиграть, то в этой игре вы по определению в проигрыше.
Дилер предлагает мне обучающие курсы. Это не какой-то обман?
Если вы нацелены на обучение, то обращайте внимание на наличие лицензии и репутацию компании. Если это легальный дилер с положительной репутацией, то вы можете смело соглашаться, тем более что лицензированные фирмы часто предлагают бесплатные курсы с удобной системой дистанционного обучения, онлайн-уроками и вебинарами.
Можно попробовать пройти курсы обучения, поработать в тестовом режиме на демо-счете, после чего уже переходить к настоящим торгам, начиная с небольших сумм и постепенно переходя к более крупным.
Неизвестные и подозрительные фирмы же в большинстве случаев являются мошенниками. Также широко распространен трюк, при котором мошенники выбирают название, схожее с названиями известных и лицензированных форекс-лидеров, что способно ввести в заблуждение обыкновенного пользователя. Бывают ситуации, когда нелегалы печатают в рекламе и на визитках адрес реального дилера с лицензией, но в то же время указывают собственные телефоны для связи. Благодаря этому мошенников очень легко определить всего в пару кликов: введя название такой компании в Гугл, вы тут же увидите ссылку на реального легального владельца такого названия.
Куда пожаловаться, если обманули?
Если вы стали жертвой неправомерных действий со стороны компании, обладающей российской лицензией, то вы можете направить жалобу в Банк России. После проверки регулятором действий, форекс-дилер, если он действительно нарушил ваши права, получит предписания или штрафы, в зависимости от тяжести содеянного.
Если же вас обманул дилер без лицензии, то не остаётся ничего, кроме как подать заявление в полицию. При оформлении обязательно приложите дубликаты всей имеющейся документации: копий договора, отчётов, чеков на перевод, распечаток скриншотов с сайта. Документ нужно подавать как можно быстрее, после обнаружения факта мошенничества.